對岸史上,單一詐騙個案金額最高的詐欺案件,在刑事局歷經1年多來的追查,終於宣告偵破。2015年年底,32歲的許姓嫌犯帶著22名共犯,到烏干達設立詐騙機房,短短10天內就得手1億多人民幣,相當於5億台幣的不法所得,得手後他們立刻解散躲回台灣,但法網恢恢,終究是栽在警方手裡。

刑事局幹員帶著詐騙集團成員,去停車場查扣用不法所得所購買,價值400多萬的名車,但這只是冰山一角,這個詐騙集團的不法所得超過5億台幣,創下中國史上以來,單一詐騙個案金額最高的紀錄。

2015年年底,32歲的許姓主嫌帶著22名共犯,到非洲的烏干達設立詐騙機房,並向1名中國貴州省經濟開發建設局的出納,以假檢警的方式,一次就騙走高達1億1千7百多萬元的人民幣,得手後他們立刻解散。

刑事局偵查第七大隊副隊長吳東文:「這一個話務機房因為詐騙了5億,單筆是5億,所以他們覺得各國的警方都會追緝他們,所以在詐騙這一個單筆個案之後,他們就把這個話務機房解散,就回台北小額借貸屏東民間貸款到了台灣。」

他們的詐騙手法,其實就是老梗,謊稱被害人的個資遭冒用,且涉及重大刑事案件,需審查被害人的帳戶資金,誘騙被害人將任職單位「中國貴州經濟開發建設局」的金融帳戶內資金轉出,一次就詐取1億多人民幣,相當於5億台幣。

刑事局偵查第七大隊副隊長吳東文:「詐騙的話術跟詐騙我們台灣的都是一樣,是假冒他們的官署,然後騙了他們中國的這一個民眾,那這一個民眾比較特殊,這個民眾是一個公務機關的主計人員。」

由於詐騙金額過大,需要靠洗錢中心轉回台灣,刑事局在去年(201雲林急用借款6年)8月以及11月份,也陸續破獲幫這個集團洗錢的非法水房,向上追查再結合大數據以及和中國公安部門通力合作,終於掌握詐騙集團成員的身分,兵分23路,在全台各地抓到嫌犯,依照詐欺罪嫌,將他們通通法辦,追查1年多的案子,也終於宣告偵破。(民視新聞徐曼家、吳東懋台北報導)

小額信用貸款

針對一般民眾貸款的廣泛名稱,以信用作為借貸依據,相對利率較高,隨著每人不同身分、職業、財產等特性而有不同的利率及額度,一般而言,軍公教職人員、上市上櫃公司員工、五百大企業、以及低負債的民眾較容易申請成功,貸款額度也較優惠。

卡債代償

即是信用卡、現金卡餘額代償,是以較低利率的貸款產品,為您代為償還在其他發卡機構的信用卡、現金卡帳款。

本金

就貸款而言,本金指的是不含利息在內的借款金額,即不計應付利息的借款金額。

本金平均攤還法

每月償還不含利息在內的借款金額即為本金,而本金平均攤還法的利息計算方式則以貸款的金額扣掉已償還的本金餘額來計算,初期繳款的金額會較高,但繳款越到後期則會隨著本金的償還,需支付的利息也會逐月減少,相對的還款金額也會逐漸降低。

助學貸款宜蘭民間借貸

在學學生向銀行申請繳交學費的政策性低利率優惠貸款,學生畢業滿一年之後,才開始繳交利息,若畢業一年之內還款,只需繳本金即可,利息則是由政府來補助。

定存質借

在銀行或郵局的定期存款,定存質借可說是利率較划算的借款工具。如果是短期資金需求,又不想將定存解約、損失利息收入的話,「質借」的方式來資金週轉是不錯的方法。

金融卡借款

金融卡除了讓您提領現金外,還可以做「存摺透支貸款」,如果您帳戶裡的活期存款、活期儲蓄存款或定期存款愈多,與銀行來往時間愈長,可借貸的額度也就愈高。

青年創業貸款

政府為鼓勵青年自行創業的優惠貸款政策。只要創業三年內均可申請,第一年繳款可先繳利息,這對於創業者初期的營運及資金運用壓力減輕不少。

信用卡

信用卡亦稱為塑膠貨幣;它能提供民眾用來取代現金消費的通用工具。而「信用卡」是由各金融機構所認可發行,發卡單位會依照申請人的薪資所得、信用紀錄來評估核發信用卡的消費信用額度。

信用卡信用貸款

綜合小額信貸和現金卡的優點,強調高額度、低利率、快速核准借款。 一旦核准後,會有個專屬帳戶,日後每次繳還本金的部分,就會存入該帳戶,遇到急用也可至到此帳戶提出,省去等待時間與繁雜手續。

信用卡餘額代償

信用卡餘額代償是以較低的利率為您代為償還在其他發卡機構的信用卡帳款。

信用卡簡易信貸

只要持有信用卡每期繳款狀況正常,即可申辦。此借款利率一般會比現金卡還要低,不須具備保人及擔保品即可申請。金融機構為降低風險,依信用卡的額度而訂,通常可貸款額度不高,還款期限也短。若延遲還款,將以信用卡的循環利率來計算遲繳利息。

信用南投借錢救急貸款轉貸

將原有月付較高的信貸,轉貸至其他較低利率的銀行進行貸款之服務,爭取較低利率或延長期數,讓您月付更輕鬆。

信用額度

信用卡的信用額度即是消費額度,也是所謂的循環信用額度。銀行會依據個人提供的財務能力、信用記錄等資料,設定信用額度。在信用額度內可刷卡消費,並享有循環信用的付款便利。

指數型信貸

通常係挑選國內十大銀行,以一年期平均定儲利率當做指標利率,外加銀行本身成本加碼來算出貸款利率。至於加碼的程度,也會考慮到申貸者的信用評分而定,指數型信貸大多每半年更動一次利率,是為了要調整指標利率。

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